„Studie ukazují, že 75 % bohatých rodin ztrácí své bohatství během tří generací a že 90 % těchto ztrát lze připsat špatné komunikaci, chybné správě majetku a absenci strategického plánu.“
Správná majetku ve fiduciárním standardu
Spravovat majetek neznamená pouze zachovávat jeho podstatu, účel nebo navyšovat jeho hodnotu. Znamená to vytvářet trvalé a užitné hodnoty i pro budoucí generace. K tomu vede holistický přístup řízení majetku.
Ten kombinuje finanční, investiční, právní a transakční poradenství, předvídá daňové důsledky, optimalizuje náklady a zároveň udržuje riziko v mezích dohodnutých parametrů. Výsledkem je blaho těch, kterým má tento majetek sloužit.
Jak toho dosáhnout? Svěřit správu majetku Fiduciářům – osobám nebo společnostem, které pracují ve fiduciárním standardu.
Kdo je Fiduciář?
Fiduciář je osoba nebo společnost, jež na základě smluvního ujednání přijala vlastnický mandát ke správě cizího majetku. Tento majetek obhospodařuje ve prospěch a v nejlepším zájmu určených osob. Nejde tedy o konkrétní podnikání nebo druh profese, ale o fyzickou nebo právnickou osobu využívající své vědomosti, morální a odborné kvality ke prospěchu určených osob.
Fiduciární standard významně překračuje pouhé investiční nebo majetkové doporučení. Jde o služby a přístup, kdy je zájem osob, pro něž je majetek spravován, kladen nad finanční nebo osobní zájmy samotného fiduciáře.
Fiduciáři versus ti ostatní
V ostatních režimech správy majetku, kde zákon nenařizuje fiduciární standard, se objevují různá rizika. Patří mezi ně:
- střety zájmů,
- nedodržení závazků,
- upřednostňování vlastních ekonomických zájmů,
- vědomé zneužívání nepříznivé situace,
- vynášení a zneužití informací,
- užívání nepravdivých informací.
Najít důvěryhodnou osobu či společnost, která by dokázala spravovat svěřený majetek ve prospěch budoucích generací a ideálně ve fiduciárním standardu, se může zdát nemožné.
